Senior KYC - Analyst

Merck Finck, a Quintet Private Bank (Europe) S.A. branch • Other • München, Hamburg, Frankfurt am Main • 1d ago

MERCK FINCK A QUINTET PRIVATE BANK ist eine der wenigen Privatbanken in Deutschland, die sich ganz dem Private Banking verschrieben hat. Unser Qualitätsanspruch zeigt sich in der persönlichen Note, mit der wir Kunden und Mitarbeitern begegnen. Als 100-prozentige Tochter der Quintet Private Bank (Europe) S.A. agieren wir sowohl lokal, als auch auf dem europäischen Finanzmarkt. Wir pflegen eine Unternehmenskultur, in der Kundenfokus, Freude an gemeinsam erzielten Erfolgen und Wertschätzung zentrale Faktoren darstellen.

Wenn Sie zu Quintet kommen, entscheiden Sie sich für ein Unternehmen, dass Wert auf Vielfalt der Herkunft, den gleichen Zugang zu Chancen und beruflicher Entwicklung, Zusammenarbeit und Einbeziehung aller legt. Wir möchten, dass unsere Mitarbeiter stolz darauf sind, Teil eines Unternehmens zu sein, das sich verpflichtet, das Richtige zu tun. Sie werden die Möglichkeit haben, Ihre Karriere voranzutreiben und sich persönlich und beruflich durch verschiedene Ressourcen und Programme weiterzuentwickeln.

Analyse und Erarbeitung eines Verständnisses zur Geschichte des Kunden und den verbundenen Personen.
Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten und Überprüfung von komplexen Gesellschaftsstrukturen
Überprüfung neu-eingereichter Kundenbeziehungen (Onboarding-Management) und bestehender Kundenverbindungen (CFR) hinsichtlich rechtlich notwendiger Unterlagen, Dokumentationen und internen Anforderungen
Durchführung von KYC/KYT-, Source-of-Wealth- und Source-of-Fund-Checks und Erkennung möglicher atypischer Transkationen / Aktivitäten
Dokumentation von Informationen zu den Kunden, inkl. Web-Recherche und Adverse-Media-Screenings
Identifizierung möglicher relevanter Risiken (Geographisch, Reputation, Branchen,…) inkl. der der möglichen „Red-Flags“ und Ableitung mitigierender Maßnahmen
Umsetzung der Fähigkeit, verdächtige oder nicht konforme Aktivitäten zu erkennen und zu eskalieren, um als Ergebnis einer ganzheitlichen Betrachtung / Analyse eine professionelle Schlussfolgerung / Empfehlung zu erarbeiten und zu präsentieren
Umsetzung des FCC-Frameworks der Bank für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Finanzkriminalität in der Bank.
Leben des Risikobewusstsein unter Berücksichtigung der Themen, die in den 1st und 2nd LoD-Bereichen eine Rolle spielen
Unterstützung von Front-Office-Mitarbeitern in Bezug auf KYC-relevante Themen (Inhalt, Prozess und Tool) als Teil der Onboarding-/Prospecting-Phase oder während lfd. Prüfungen
Begleiten des Offboarding-Prozesses

Hauptaktivitäten im Bereich CLM:

Kundenonboarding
Turnusmäßige oder anlassbezogene Überprüfungen von Kunden
Transaction-Monitoring, Sanktionsüberwachung, Web-Recherche
Kundenoffboarding

KENNTNISSE UND ERFAHRUNGEN

Bankausbildung (m/w/d) oder ein Studium im Bereich Finance, Economics, Recht oder ähnlich
Mindestens 1-3 Jahre Erfahrung in der Bearbeitung von KYC-Analysen (KYC/KYT) oder in vergleichbaren Bereichen im Finanzsektor
Grundlegende Kenntnisse und Erfahrungen im Bereich regulatorischer Anforderungen (GwG, Meldungen/Abfragen BZSt, Kontenevidenzzentrale, KYC, etc.)
Erfahrung und Verständnis im Bereich (Private-) Banking und den Produkten / Dienstleistungen
Fähigkeit in einer internationalen Gruppe mit unterschiedlichen Regelungen und Kulturen zu agieren

ATTRIBUTE UND QUALITÄTEN

Hohe Flexibilität, Einsatzbereitschaft und Belastbarkeit
Effiziente Arbeitsweise auch bei Themen mit enger zeitlicher Anforderung (Deadlines)
Ausgeprägte und tiefgründige Teamfähigkeit
Proaktive und selbständige Arbeitsweise
Hohe Integrität
Professioneller Qualitätsanspruch
Starke Kommunikationsfähigkeit

TECHNISCHE FÄHIGKEITEN

sehr gute Kenntnisse im Umgang mit MS-Office-Tools
weitreichende Erfahrungen in der Nutzung von Kernbankensystemen und ergänzender Bankensoftware
sehr gute Kenntnisse in der Nutzung von KYC-unterstützenden Tools wie World-Check (Refinitiv) oder vergleichbar
ein Grundverständnis für digitale Prozesse

SPRACHLICHE FÄHIGKEITEN